AAMLO

Approved AML Officer (AAMLO)

Szkolenie AAMLO, oferowane już od sześciu lat, czyni zadość obowiązkom szkoleniowym w obszarze AML określonym w komunikacie Organów kontroli – serdecznie zapraszamy do udziału i zdobycia uznanego rynkowo certyfikatu!

AKTUALNE TERMINY

Edycja PAŹDZIERNIK: 12, 13, 14 X 2026 r.

OBOWIĄZEK SZKOLENIOWY AML

Nowe obowiązki szkoleniowe w obszarze AML:

KONCEPCJA

Przed instytucjami obowiązanymi stoją dziś nie tylko wyzwania związane z realizacją bieżących obowiązków AML/CFT, ale również konieczność przygotowania się do największych zmian regulacyjnych ostatnich lat. Pakiet AML Package 2027, nowe europejskie standardy nadzorcze oraz powstanie urzędu AMLA istotnie zmienią sposób zarządzania ryzykiem, prowadzenia procesów KYC i stosowania środków bezpieczeństwa finansowego.

Podczas szkolenia przedstawimy najważniejsze kierunki zmian legislacyjnych oraz ich praktyczne konsekwencje dla organizacji. Omówimy nowe wymagania dotyczące oceny ryzyka, identyfikacji klientów i beneficjentów rzeczywistych, relacji z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne, outsourcingu funkcji AML oraz kompetencji pracowników. Przeanalizujemy również wpływ regulacji takich jak RODO, DORA, NIS2, AI Act, Data Act, sankcje, ESG czy whistleblowing na współczesny system przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Szkolenie pozwoli zrozumieć, jak budować nowoczesny i skuteczny system AML oparty na właściwym governance, jakości danych, technologii, automatyzacji procesów oraz kulturze organizacyjnej. Uczestniczki i uczestnicy dowiedzą się także, jak ograniczać ryzyko odpowiedzialności administracyjnej i karnej oraz jak przygotować organizację na nadchodzące zmiany regulacyjne. Program obejmuje również praktyczne warsztaty i analizę rzeczywistych wyzwań wdrożeniowych.

Szkolenie uwzględnia także specyfikę instytucji niefinansowych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i realizacji obowiązków sankcyjnych.

PRZEBIEG KURSU ONLINE

Program kursowy odbywa się w całości w module online z wykorzystaniem narzędzia umożliwiającego aktywną interakcję z prowadzącymi oraz pozostałymi uczestnikami przez cały czas trwania zajęć. Naszym priorytetem jest zapewnienie solidnej dawki wiedzy, ale również praca nad praktycznymi umiejętnościami niezbędnymi w obszarze AML. Stąd Uczestniczki i Uczestnicy w ramach szkolenia pracować będą nad konkretnymi praktycznymi zadaniami.

Zarówno zajęcia, jak i egzamin, odbywają się w formie elektronicznej. Posiadamy doświadczenie w prowadzeniu zajęć oraz egzaminów w tej postaci – serdecznie zapraszamy do zapoznania się z opiniami kursantów!

Kurs AAMLO w ramach ECIP

Za udział w kursie i pomyślnie zdany egzamin Instytut Compliance przyznaje 60 punktów ECP w ramach kształcenia zawodowego ECIP – Ethic, Compliance, Integrity Professional. Warunkiem zaliczenia punktów na poczet ECIP jest posiadanie certyfikatu poziomu pierwszego (ACO, AFCO lub APCO). Po zdobyciu łącznie 100 ECP można przystąpić do egzaminu ACE, kończąc jednocześnie kierunek ECIP.

PRZEDMIOT KURSU

Program kursowy spełniać ma następujące cele:

• przekazać uporządkowaną wiedzę na temat problematyki przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
• holistycznie zapoznać z nowymi regulacjami prawnymi w obszarze AML, w szczególności z AML Package 2027;
• ukazać praktyczne przykłady mechanizmów prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, także z uwzględnieniem rozwoju nowych technologii;
• omówić zadania i obowiązki instytucji obowiązanych w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
• omówić praktyczne wyzwania i pokazać rozwiązania najczęstszych problemów podczas projektowania procesu AML w organizacji;
• zaznajomić z kluczowymi zmianami w zakresie oceny ryzyka i stosowania środków bezpieczeństwa finansowego;
• przedstawić możliwość wykorzystania polityki „Poznaj Swojego Klienta” (KYC) i środków bezpieczeństwa finansowego w analizie aktualnych trendów w praktyce prania pieniędzy;
• zaprezentować, jakie działy organizacji powinny być zaangażowane w skuteczny proces AML;
• pokazać rolę i zadania organów nadzoru;
• podkreślić rolę odpowiedniego dokumentowania wykonywanych obowiązków;
• zaznajomić uczestników z odpowiedzialnością karną i finansową w razie naruszenia obowiązków AML.

Dla kogo jest kurs AAMLO?

Szkolenie adresowane jest nie tylko do oficerów compliance, ale także do szerokiego grona reprezentantów instytucji obowiązanych na gruncie ustawy AML, jak księgowi, pośrednicy w obrocie nieruchomościami, osoby wykonujące zawody prawnicze, reprezentanci fundacji i stowarzyszeń, doradcy podatkowi, biegli rewidenci, a także do reprezentantów podmiotów, które uczestniczą w relacjach handlowych. W szczególności udział w zajęciach polecany jest osobom reprezentującym instytucje niefinansowe, które chciałyby poszerzyć swoją wiedzę oraz poznać aktualne trendy w zarządzaniu zgodnością w obszarze AML.

PRELEGENTKI I PRELEGENCI

Ewelina Bogiel

Adwokat, ekspertka z międzynarodowym certyfikatem CAMS w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, od ponad 15 lat związana z sektorem finansowym, prawnym i compliance. Doświadczenie zawodowe zdobywała w największych instytucjach finansowych w Polsce, w tym jako Head of Compliance w Banku Ochrony Środowiska SA oraz Compliance Officer w mBank SA, gdzie przez ponad dekadę odpowiadała za implementację regulacji AML, PSD2, GDPR i procesów compliance w skali całej organizacji. Kierowała strategicznymi projektami w obszarze KYC, CDD, EDD, monitoringu transakcji oraz zdalnego onboardingu klientów. W swojej pracy łączy praktykę prawniczą z zarządzaniem procesami regulacyjnymi oraz wdrażaniem nowoczesnych technologii, w tym rozwiązań opartych o sztuczną inteligencję w sektorze finansowym. Jest aktywną członkinią międzynarodowego stowarzyszenia ACAMS oraz Sekcji Prawa Publicznego i Compliance przy Okręgowej Radzie Adwokackiej. Ścieżkę akademicką łączyła z praktyką – była wykładowcą wizytującym na Uniwersytecie Łódzkim, a doświadczenie naukowe i prawnicze zdobywała m.in. w kancelariach adwokackich na Śląsku. Ukończyła Studia Podyplomowe z Prawa Gospodarczego i Handlowego na Uniwersytecie Wrocławskim, kierunek Polska Służba Zagraniczna w Europejskiej Szkole Dyplomacji w Warszawie, Kurs Prawa Niemieckiego na Uniwersytecie Jagiellońskim oraz studiowała na Uniwersytecie w Mannheim.

Wojciech Kapica, ACE

Radca prawny; ekspert regulacji sektora finansowego i compliance. Od ponad 15 lat doradza bankom, domom maklerskim i instytucjom płatniczym w zakresie AML/CFT, ESG, ładu wewnętrznego, ochrony sygnalistów oraz zgodności z prawem unijnym i krajowym oraz praktyka nadzorczą. Ukończył Wydział Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego oraz Podyplomowe Studium Menedżersko-Finansowe w Szkole Głównej Handlowej. Wyróżnia go unikalne doświadczenie po stronie organu nadzoru – w UKNF uczestniczył we wdrażaniu takich regulacji jak CRD IV/CRR, EMIR czy BRRD – oraz praktyczne spojrzenie z perspektywy prawnika in-house w instytucji finansowej (Dom Maklerski TMS Brokers S.A.). Jest autorem i współautorem kilkunastu publikacji z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy, ochrony sygnalistów i prawa rynku kapitałowego, w tym pierwszego kompleksowego komentarza do ustawy AML (2019). Prowadzi zajęcia na studiach podyplomowych (m.in. Uniwersytet SWPS, SGH) i aktywnie szkoli kadry sektora finansowego. W 2022 roku został wyróżniony tytułem Doradca Compliance Roku 2021 podczas gali Compliance Awards.

Katarzyna Saganowska, LL.M.

Prelegentka studiów podyplomowych, szkoleniowiec oraz założycielka firmy doradczo-szkoleniowej Make Your Compliance Easier. Wcześniej pełniła funkcję Dyrektorki Global Client Due Diligence Center w TMF Group. Ukończyła Wydział Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego, Podyplomowe Studia Zarządzania Projektami (Szkoła Główna Handlowa), Podyplomowe Studia Polityka Compliance w Organizacji oraz Podyplomowe Studia LLM in International Commercial Law (Akademia Leona Koźmińskiego).

Terminy, program, prelegenci mogą ulec zmianie.